Obsah
Anualizace měsíčních výnosů je důležitou dovedností pro jednotlivé investory. Mnoho makléřských společností hlásí investiční výkon měsíčně, ale tyto společnosti téměř nikdy neposkytují informace založené na ročním výkonu. Vaše aplikace možná v posledních měsících šly dobře, ale každý rok se jim může špatně dařit kvůli špatnému měsíci nebo dvěma dřívějším rokům. Tento typ informací může být obtížné získat od makléřských společností, pokud nejste schopni provést potřebné výpočty sami.
Krok 1
Změňte data měsíčních výnosů z procent na desetinná místa a zadejte je do aplikace Excel. Předpokládejme například, že máte údaje o tříměsíční návratnosti: 1,51%, -1,96% a 1,12%. Převeďte tato čísla na desetinná místa následujícím způsobem: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Krok 2
Vynásobte tato čísla dohromady a získejte roční výnos. V tomto příkladu je sériová hodnota 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. V aplikaci Excel to můžete udělat rychle pomocí funkce „Produkt“. Typ = PRODUKT (a vyberte buňky obsahující měsíční čísla, zavřete závorky a stiskněte klávesu Enter pro výpočet roční návratnosti.
Krok 3
Snižte 1 roční hodnoty vypočítané v kroku 2 a vynásobte ji 100, abyste ji převedli na procento: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 procenta.